MHP HUB · Financije i ulaganja

Cash-flow

Izračunajte kako se stanje novca mijenja kroz 12 mjeseci i u kojem bi mjesecu moglo nedostajati novca.

Godišnji zbroj ne isplaćuje plaće. Plaće se isplaćuju svaki mjesec.

Unos

Početno stanje novca Novac na računima i u blagajni na početku 1. mjeseca.

€

Priljevi i odljevi po mjesecima

Mjesec	Priljevi Novac koji u tom mjesecu stvarno uđe: naplata od kupaca, povrati, krediti, uplate vlasnika.	Odljevi Novac koji u tom mjesecu stvarno izađe: dobavljači, plaće, najam, porezi, rate.
1. mjesec	Priljevi, 1. mjesec €	Odljevi, 1. mjesec €
2. mjesec	Priljevi, 2. mjesec €	Odljevi, 2. mjesec €
3. mjesec	Priljevi, 3. mjesec €	Odljevi, 3. mjesec €
4. mjesec	Priljevi, 4. mjesec €	Odljevi, 4. mjesec €
5. mjesec	Priljevi, 5. mjesec €	Odljevi, 5. mjesec €
6. mjesec	Priljevi, 6. mjesec €	Odljevi, 6. mjesec €
7. mjesec	Priljevi, 7. mjesec €	Odljevi, 7. mjesec €
8. mjesec	Priljevi, 8. mjesec €	Odljevi, 8. mjesec €
9. mjesec	Priljevi, 9. mjesec €	Odljevi, 9. mjesec €
10. mjesec	Priljevi, 10. mjesec €	Odljevi, 10. mjesec €
11. mjesec	Priljevi, 11. mjesec €	Odljevi, 11. mjesec €
12. mjesec	Priljevi, 12. mjesec €	Odljevi, 12. mjesec €

Upisujte novac kad stvarno uđe ili izađe s računa, ne kad je račun izdan. Prazno polje računa se kao 0.

Vaš rezultat

Unesite početno stanje i priljeve ili odljeve po mjesecima te kliknite „Izračunaj”.

Stanje na kraju 12. mjeseca0

Ukupni priljevi –

Ukupni odljevi –

Neto novčani tok (12 mj.) –

Najniže stanje –

Mjesec najnižeg stanja –

Prvi mjesec s negativnim stanjem –

Kraj 1. mjeseca –

Kraj 2. mjeseca –

Kraj 3. mjeseca –

Kraj 4. mjeseca –

Kraj 5. mjeseca –

Kraj 6. mjeseca –

Kraj 7. mjeseca –

Kraj 8. mjeseca –

Kraj 9. mjeseca –

Kraj 10. mjeseca –

Kraj 11. mjeseca –

Kraj 12. mjeseca –

Izračun je informativan i temelji se na unesenim podacima. Stanje se gleda na kraju mjeseca – unutar mjeseca može biti niže. Projekcija je dobra koliko i procjena priljeva i odljeva.

Što računa ovaj kalkulator?

Kalkulator računa stanje novca na kraju svakog od 12 mjeseci iz početnog stanja i mjesečnih priljeva i odljeva. Pokazuje najniže stanje, prvi mjesec u kojem novac pada ispod nule i neto novčani tok za godinu.

Kada koristiti kalkulator?

Koristite ga kada:

planirate sezonsko poslovanje s mjesecima slabije prodaje
provjeravate možete li uz novo ulaganje ili ratu podmiriti sve obveze
pripremate razgovor s bankom o okvirnom kreditu
želite znati koliko rezerve treba za najslabiji mjesec

Kako se računa?

Stanje na kraju mjeseca = stanje na početku mjeseca + priljevi − odljevi. Najniže stanje je najmanje od 12 mjesečnih stanja. Neto novčani tok = zbroj priljeva − zbroj odljeva.

Početno stanje 10.000,00 €, odljevi 10.000,00 € svaki mjesec, priljevi od 8.000,00 € do 15.000,00 € → najniže stanje 5.000,00 € u 3. mjesecu.

Priljevi ukupno 134.000,00 €, odljevi 120.000,00 € → na kraju 12. mjeseca 24.000,00 €.

Najčešća greška

Najčešća greška je gledati samo godišnji zbroj. Godina može završiti u plusu, a novac nestati u trećem mjesecu – jer kupci plaćaju kasnije, a plaće i dobavljači ne čekaju. Važno je najniže stanje, ne samo završno.

Put odluke

Gdje se nalazite u upravljanju gotovinom

Fiksni troškovi, runway i točka pokrića daju prosjek. Novac ne dolazi u prosjeku – dolazi u mjesecima, neki su jaki, a neki prazni. Ovdje vidite stanje novca mjesec po mjesec i gdje je najniža točka. Tu se odlučuje treba li rezerva, okvirni kredit ili drugačiji raspored plaćanja. Tako znate izdržava li plan cijelu godinu, a ne samo njezin zbroj.

Znate li koji vam je mjesec najtanji?

Ako planirate sezonu, ulaganje ili zapošljavanje, možemo zajedno posložiti mjesečni novčani tok i provjeriti gdje nastaje manjak.

Besplatne konzultacije