MHP HUB · Financije i ulaganja

Ciklus konverzije novca

Izračunajte koliko je dana vaš novac vezan u zalihama i potraživanjima – od plaćanja dobavljaču do naplate od kupca.

Saznaj više o alatu

Dobit na papiru nije novac na računu. Između njih stoje dani.

Unos

Dani naplate kupaca Koliko dana prosječno prođe od isporuke do naplate od kupca.

Dani zalihe Koliko dana roba prosječno stoji na zalihi. Možete ih izračunati u „Obrtaju zaliha”.

Dani plaćanja dobavljačima Koliko dana prosječno prođe od primitka robe do plaćanja dobavljaču.

Godišnji prihod Prihod od prodaje u godini, bez PDV-a.

€

Godišnji trošak prodane robe Nabavna vrijednost prodane robe ili cijena koštanja prodanih proizvoda u godini.

€

Potraživanja od kupaca Nenaplaćeni računi kupaca – prosjek godine ili stanje na kraju godine.

€

Zalihe Vrijednost zaliha po nabavnoj vrijednosti – prosjek ili stanje na kraju godine.

€

Obveze prema dobavljačima Neplaćeni računi dobavljača – prosjek ili stanje na kraju godine.

€

Ciklus konverzije novca = dani zalihe + dani naplate − dani plaćanja. Što je kraći, manje vlastitog novca stoji u poslovanju.

Vaš rezultat

Unesite dane naplate, zalihe i plaćanja (ili godišnje iznose) te kliknite „Izračunaj”.

Ciklus konverzije novca0

Dani zalihe –

Dani naplate kupaca –

Dani plaćanja dobavljačima –

Poslovni ciklus (zaliha + naplata) –

Izračun je informativan i temelji se na unesenim podacima. Iz godišnjih iznosa alat daje prosjek – pojedini kupci i dobavljači mogu imati bitno drukčije rokove.

Što računa ovaj kalkulator?

Kalkulator računa ciklus konverzije novca – broj dana između plaćanja dobavljaču i naplate od kupca. Zbraja dane zalihe i dane naplate i oduzima dane plaćanja dobavljačima. Dane možete upisati izravno ili ih alat izračuna iz godišnjeg prihoda, troška prodane robe i stanja potraživanja, zaliha i obveza.

Kada koristiti kalkulator?

Koristite ga kada:

posao raste, a novca na računu je sve manje
pregovarate rok plaćanja s kupcem ili dobavljačem
procjenjujete koliko obrtnog kapitala treba za veći promet
provjeravate učinak brže naplate ili manje zalihe

Kako se računa?

Ciklus konverzije novca = dani zalihe + dani naplate − dani plaćanja. Iz godišnjih iznosa: dani naplate = potraživanja × 365 ÷ prihod; dani zalihe = zalihe × 365 ÷ trošak prodane robe; dani plaćanja = obveze × 365 ÷ trošak prodane robe.

Prihod 1.825.000,00 €, trošak robe 1.277.500,00 €, potraživanja 300.000,00 €, zalihe 175.000,00 €, obveze 157.500,00 € → naplata 60,0 dana, zaliha 50,0 dana, plaćanje 45,0 dana.

Ciklus je 65,0 dana, a u poslovanju je vezano 317.500,00 €.

Najčešća greška

Najčešća greška je gledati samo rok plaćanja kupca. Kupac plaća za 60 dana, ali roba je prije toga stajala na zalihi, a dobavljač je plaćen ranije. Novac je vezan cijelo to vrijeme – i raste sa svakim novim kupcem na dugom roku.

Put odluke

Gdje se nalazite u upravljanju obrtnim kapitalom

Posao može biti u dobiti i bez novca za plaće – jer je novac zapeo u robi na skladištu i u računima koje kupci još nisu platili. Ovdje vidite koliko dana traje taj krug i koliko novca u njemu stoji. Tek s tom brojkom projekcija novčanog toka ima smisla, a pregovor o rokovima postaje konkretan.

Znate li koliko vam je novca vezano u poslovanju?

Ako se rokovi naplate produljuju, a zalihe rastu, možemo zajedno proći gdje se novac zadržava i kako skratiti ciklus.

Besplatne konzultacije